Do pouco que sobrou, você ainda terá que pagar mais 10% de imposto! Tudo o que você precisa saber. Se você é empreendedor, já percebeu que entre o faturamento que entra no caixa e o lucro que realmente sobra para você, existe um longo caminho cheio de custos, despesas, obrigações e impostos. O desafio aumenta ainda mais quando você descobre que, a partir de 2026, os dividendos distribuídos ao sócio poderão ser tributados em até 10%. Ou seja: do pouco que já resta, ainda sairá mais um pedaço para o governo.
Por isso, entender de gestão financeira, conhecer o funcionamento do Simples Nacional e manter tudo em conformidade para ficar em dia com a lei deixou de ser apenas uma boa prática — virou uma necessidade para proteger o caixa do seu negócio. Neste artigo, você vai descobrir como funciona essa mordida adicional, o impacto disso no lucro do empreendedor e quais estratégias podem ser aplicadas para pagar menos impostos dentro da legalidade.
O faturamento é grande… mas o lucro nem sempre acompanha
Um dos erros mais comuns entre pequenos e médios empresários é confundir faturamento com lucro. O faturamento é apenas o valor que entra na empresa pela venda de produtos ou serviços. Mas antes de transformar isso em lucro, existe uma longa fila esperando sua parte:
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Impostos sobre faturamento
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Custos de produção
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Despesas variáveis
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Despesas fixas
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Folha de pagamento
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Impostos sobre o lucro
E cada etapa dessa cadeia reduz um pouco do que de fato sobra no final do mês.
Para quem está no Simples Nacional, apesar da promessa de simplificação, os impostos continuam pesando no bolso. Mesmo dentro do regime, existem alíquotas progressivas, tabelas que mudam conforme o faturamento e situações específicas que aumentam a carga tributária.
A novidade: tributação sobre dividendos
O ponto que mais preocupa para 2026 é a volta da tributação sobre dividendos, hoje isentos no Brasil. A proposta prevê uma cobrança de cerca de 10% diretamente sobre o lucro distribuído ao sócio.
Isso significa que:
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A empresa paga imposto normalmente (Simples, Lucro Presumido ou Real).
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Depois de descontar custos e despesas, o lucro líquido é calculado.
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Quando o empresário decide retirar esse lucro… pagará mais 10% para o governo.
Em outras palavras:
O lucro líquido, que já é pequeno, será ainda menor.
Por que isso assusta tantos empresários?
A maioria das empresas brasileiras opera com margens apertadas. Muitas ainda nem fazem uma gestão financeira estruturada e desconhecem ferramentas essenciais como DRE, fluxo de caixa e margem de contribuição.
Sem planejamento, isso acontece diariamente:
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Dono acha que tem lucro, mas está no prejuízo.
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Mistura finanças pessoais com as da empresa.
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Retira mais dinheiro do que a empresa pode pagar.
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Não calcula corretamente impostos e toma susto no fim do ano.
Quando acrescentamos mais 10% de imposto sobre dividendos, esse cenário pode se tornar ainda mais desafiador.
Como evitar pagar mais do que deveria?
A boa notícia é: existem estratégias totalmente legais e seguras para reduzir impostos, proteger o lucro e ainda melhorar a saúde financeira da empresa. Aqui estão algumas das principais:
1️⃣ Tenha uma gestão financeira profissional
Fluxo de caixa, DRE, centros de custos e projeções não são frescura são armas de sobrevivência. Uma empresa que entende seus números toma decisões melhores.
2️⃣ Revise o regime tributário
O Simples Nacional nem sempre é o mais barato. Muitas empresas pagam mais imposto porque não analisam:
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Margem de lucro
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Folha de pagamento
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Atividade desenvolvida
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Benefícios fiscais possíveis
Uma revisão tributária anual evita desperdícios.
3️⃣ Separe pró-labore de distribuição de lucros
Muitos empresários retiram tudo como lucro, mas isso será mais caro com a nova tributação. Um pró-labore bem estruturado pode reduzir o impacto.
4️⃣ Use planejamento tributário
Existem estratégias como:
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Mudança societária
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Reorganização operacional
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Alocação inteligente de despesas
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Incentivos fiscais possíveis
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Modelos alternativos de remuneração
Tudo dentro da legalidade.
5️⃣ Fique em dia com a lei
Não adianta querer economizar imposto se a empresa está irregular, com pendências fiscais, débitos ou falhas contábeis. Regularidade é o primeiro passo para pagar só o que é necessário e não multas, juros e dor de cabeça.
O que o empreendedor precisa fazer agora?
Se você quer continuar crescendo e proteger seu lucro, precisa agir antes de 2026. Planejamento financeiro e tributário não se faz em cima da hora, e mudanças estruturais precisam de tempo.
A Realizar Contabilidade está preparada para montar:
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Seu plano de redução de impostos
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Seu planejamento tributário anual
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Sua estratégia de distribuição de lucros
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Sua gestão financeira organizada e confiável
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Seu enquadramento mais vantajoso e seguro
Trabalhar muito para ver o lucro desaparecer não é opção.
Trabalhar certo, sim.
Conclusão
O empreendedor brasileiro já enfrenta uma carga tributária pesada, margens apertadas e um mercado competitivo. Com a possível cobrança adicional de 10% sobre dividendos, o desafio aumenta mas também aumenta a importância de ter uma gestão inteligente, estratégica e totalmente legal.
Com organização, planejamento e orientação profissional, é possível proteger seu lucro, crescer com segurança e, claro, ficar em dia com a lei.
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